お客様本位の業務運営に関する方針

KDDIアセットマネジメント株式会社

KDDIアセットマネジメント株式会社(以下、当社)は、「お客様本位の業務運営に関する方針」(以下、「本方針」という。)を策定し、以下のとおり公表いたします。また、本方針に係る取組状況を定期的に公表し、本方針を定期的に見直してまいります。

当社は、「ニホンのお金を、働き者に。」を基本コンセプトに、デジタルネイティブ世代の若年層を中心とするお客様の資産形成をサポートする合弁会社として、KDDI株式会社(以下、KDDI)と株式会社大和証券グループ本社(以下、大和証券グループ)の資本業務提携により、2018年1月に設立されました。

KDDIが持つ、従来の通信サービスやスマートフォンを通じた、物販・金融・エネルギー・決済サービス等多岐にわたるライフデザインの強みに、大和証券グループが持つ幅広い投資家層のニーズに対応する商品・サービスプラットフォームの構築ノウハウを融合することで、お客様のより豊かな生活の実現をサポートし、より良い社会の実現に向け貢献してまいります。

1. お客様の最善の利益の追求

高度の専門性と職業倫理を持ち、誠実・公正に業務を行い、お客様本位の良質なサービスを提供することで、お客様の最善の利益を追求いたします。
特にスマートフォンを通じた良質な金融商品サービスの提供、直観的で分かりやすいユーザーエクスペリエンスの追求と最新のテクノロジーを活用した高度な業務運営により、長期的なお客様の資産形成の実現に貢献してまいります。また、資産運用業務等において、最先端技術を積極的に取り入れることにより、デジタル化の進展の恩恵を最大限に生かして新しい投資体験を提供してまいります。これにより、業務運営全般にかかる合理化を推進することで、運営コストの最小化を目指します。また、お客様の資産の運用については、投資先資産が十分に分散され、かつ効率的に資産価値の増加を享受できる投資信託を組成し、お客様が、長期投資において日々の市況に一喜一憂するストレスを極力減らしていただけるよう、誰もが選びやすい商品ラインナップをご提供してまいります。

2. 利益相反の適切な管理

ご提供する商品の組成やお預かりした資産の運用等に関して、お客様と当社のステークホルダーの状況を客観的に把握し、「利益相反管理方針」を策定した上で、適切な管理を行います。

3. お客様にご負担いただく費用の明確化

個人型確定拠出年金制度における手数料、投資信託の運用管理費用(信託報酬)等、お客様にご負担いただく費用について、どのようなサービスの対価であるか、お客様にご理解いただけるよう分かりやすく情報提供いたします。

4. 重要な情報の分かりやすい提供

投資初心者の方にも容易にご理解いただけるよう、個人型確定拠出年金制度や資産運用の基礎知識、投資信託の仕組み、商品の特性、リスク等について、分かりやすく情報提供いたします。最新のEdTech(Education×Technology(教育×テクノロジー))やゲーミフィケーション(ゲームデザインやそのメカニズムを利用した技術)等を活用し、主にスマートフォン等のデジタルプラットフォームを中心とする金融投資教育を積極的に行うことで、お客様それぞれのライフステージに応じて必要となる金融知識を身に着けていただき、お客様ご自身の適切な投資判断による資産形成の実現に貢献してまいります。

5. お客様にふさわしいサービスの提供

スマートフォンを中心として、様々なお客様接点やデータ分析等を通じてお客様のことを深く理解し、お客様にふさわしく、心地良く感じていただけるサービスを提供することで、新たな投資体験価値を創造いたします。
確定拠出年金制度における運営管理機関業務においては、様々な受付金融機関に当社の確定拠出年金のプラットフォームを提供することで、事業参入のハードルを引き下げ、確定拠出年金事業における「真のお客様ニーズ」を追求してまいります。

6. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

研修その他の適切な動機づけの枠組みの整備により、すべての役職員がお客様本位の業務運営の意識を共有し、実践する企業文化を定着させてまいります。

以上