運用商品の公表
(更新日:2024年10月24日)
運用の方法について (企業型)
投資信託 (元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)
運用商品名 | 運用会社 | 商品情報 | 運用実績 | 手数料 | ||
---|---|---|---|---|---|---|
販売手数料 | 信託報酬 | 信託財産留保額 | ||||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.338425%〜1.590325%(実質負担) |
なし |
||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.1946%〜1.446225%(実質負担) |
なし |
||
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
||
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
||
国内株式 パッシブ
ダイワつみたてインデックス日本株式 |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.154% |
なし |
||
外国株式 パッシブ
ダイワつみたてインデックス外国株式 |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.154% |
なし |
||
国内債券 パッシブ
ダイワつみたてインデックス日本債券 |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.132% |
なし |
||
外国債券 パッシブ
ダイワつみたてインデックス外国債券 |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.154% |
なし |
||
外国株式 パッシブ
DCダイワ新興国株式ファンダメンタル・インデックスファンド |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.374% |
なし |
||
外国債券 パッシブ
DCダイワ新興国債券インデックスファンド |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.374% |
なし |
||
国内株式 アクティブ
大和住銀DC日本バリュー株ファンド 愛称:DC黒潮 |
三井住友DSアセットマネジメント |
なし |
年率1.672% |
なし |
||
国内株式 アクティブ
フィデリティ・日本成長株・ファンド |
フィデリティ投信 |
なし |
年率1.683% |
なし |
||
国内株式 アクティブ
DIAM日本株式オープン<DC年金> 愛称:技あり一本<DC年金> |
アセットマネジメントOne |
なし |
年率1.694% |
換金申込受付日の基準価額に0.3%の率を乗じて得た額 |
||
内外株式 アクティブ
<DC>ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率1.0945%程度(実質負担) |
なし |
||
外国株式 アクティブ
大和住銀DC外国株式ファンド |
三井住友DSアセットマネジメント |
なし |
年率2.002% |
なし |
||
国内リート パッシブ
DC・ダイワJーREITオープン |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.605% |
なし |
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海外リート パッシブ
DCダイワ・グローバルREITインデックスファンド |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.341% |
なし |
運用の方法について (個人型 auのiDeCo)
<運用の方法の選定方針や運用の方法の全体構成の考え方など>
弊社はiDeCoの運営管理機関であることに加え、投資運用会社として投資信託を設定、運用しております。投資運用会社としてiDeCoを通じて多くの方々に投資信託の有用性を実感していただきたいと考え、投資未経験者や投資初心者の方々から経験者の方までの幅広いニーズにお応えした運用商品をご提供しております 。
auのiDeCoでは、従来よりバランスファンド4本と定期預金1本の合計5商品をご提供しておりましたが、2022年10月21日から国内株式ファンド3本、外国株式ファンド7本、国内債券ファンド2本、外国債券ファンド2本、REIT/コモディティファンド3本が加わり、合計22商品から運用商品を選択いただけるようになりました。
弊社ではiDeCoをご利用いただく皆様には確定拠出年金制度の⾧期的観点に基づいた運用をご利用いただきたいと考えており、物価その他の経済事情の変動により損失が生じる可能性も考慮し、収益の確保を図るため、国内外の株式や債券に分散投資することでリスクが分散され、資産分散・時間分散効果が得られる運用方法に該当すると考えられる運用商品として「auスマート・プライム(成⾧)」を指定運用商品に選定しております。(指定運用商品であっても運用状況に応じて投資信託の基準価額は変動しますので、基準価額の値下がりにより、元本を下回ることがありますのでご注意ください。)
元本確保型商品
運用商品名 | 商品提供機関 | 商品情報 | 運用実績 | 中途解約利率 解約控除の有無 | 選定理由 |
---|---|---|---|---|---|
預貯金
三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金 |
三菱UFJ銀行 |
○ |
投資信託 (元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)
運用商品名 | 運用会社 | 商品情報 | 運用実績 | 手数料 | 選定理由 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|
販売手数料 | 信託報酬 | 信託財産留保額 | |||||
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
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バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
|||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.1946%〜1.446225%(実質負担) |
なし |
|||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.338425%〜1.590325%(実質負担) |
なし |
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国内株式 パッシブ
iFree 日経225インデックス |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.154% |
なし |
|||
国内株式 パッシブ
iFree TOPIXインデックス |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.154% |
なし |
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国内株式 アクティブ
ひふみ年金 |
レオス・キャピタルワークス |
なし |
年率0.836% |
なし |
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内外株式 パッシブ
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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外国株式 パッシブ
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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外国株式 パッシブ
eMAXIS NASDAQ100インデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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外国株式 パッシブ
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
外国株式 パッシブ
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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外国株式 アクティブ
大和住銀DC海外株式アクティブファンド |
三井住友DSアセットマネジメント |
なし |
年率1.782% |
なし |
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内外株式 アクティブ
キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用) |
キャピタル・インターナショナル |
なし |
年率1.085%程度(実質負担) |
なし |
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国内債券 パッシブ
iFree 日本債券インデックス |
大和アセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
国内債券 アクティブ
ノーロード明治安田社債アクティブ |
明治安田アセットマネジメント |
なし |
年率0.2475% |
なし |
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外国債券 パッシブ
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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外国債券 パッシブ
iFree 新興国債券インデックス |
大和アセットマネジメント |
なし |
年率0.242% |
なし |
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国内リート パッシブ
eMAXIS Slim 国内リートインデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
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海外リート パッシブ
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
その他
三菱UFJ純金ファンド(愛称:ファインゴールド) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.99%程度(実質負担) |
なし |
<受付金融機関>大和証券、auじぶん銀行、auフィナンシャルパートナー
運用の方法について (個人型 カブコムのiDeCo)
<運用の方法の選定方針や運用の方法の全体構成の考え方など>
カブコムのiDeCoでは、投資初心者から上級者まで幅広い投資ニーズにお応えするため、バランス型投資信託5本、インデックス型投資信託10本、アクティブ型投資信託5本、ターゲットイヤー型投資信託6本、合計26本の投資信託をご用意しております。
また、リスクは回避したいとお考えになる方にも対応できるように元本確保型商品である「三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金」もご用意しております。
iDeCoをご利用いただく皆様には確定拠出年金制度の長期的観点に基づいた運用をご利用いただきたいと考えており、物価その他の経済事情の変動により損失が生じる可能性も考慮し、収益の確保を図るため、国内外の株式や債券に分散投資することでリスクが分散され、資産分散・時間分散効果が得られる運用方法に該当すると考えられる運用商品として「auスマート・ベーシック(安定成長)」を指定運用商品に選定しております。(指定運用商品であっても運用状況に応じて投資信託の基準価額は変動しますので、基準価額の値下がりにより、元本を下回ることがありますのでご注意ください。)
※カブコムのiDeCoについてはhttps://kabu.com/item/ideco/で詳細な情報をご確認いただけます。
投資信託 (元本確保型以外の預金、信託、生命保険、損害保険を含む。)
運用商品名 | 運用会社 | 商品情報 | 運用実績 | 手数料 | 選定理由 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|
販売手数料 | 信託報酬 | 信託財産留保額 | |||||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(高成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.338425%〜1.590325%(実質負担) |
なし |
|||
バランス アクティブ
auスマート・プライム(成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率1.1946%〜1.446225%(実質負担) |
なし |
|||
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定成⾧) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
|||
バランス パッシブ
auスマート・ベーシック(安定) |
auアセットマネジメント |
なし |
年率0.385%(実質負担) |
なし |
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ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2030(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2035(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2040(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2045(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
ターゲット・イヤー・ファンド パッシブ
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2055(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
なし |
||||
バランス アクティブ
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.66% |
なし |
|||
国内株式 パッシブ
つみたて日本株式(日経平均) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.198% |
なし |
|||
国内株式 パッシブ
つみたて日本株式(TOPIX) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.198% |
なし |
|||
内外株式 アクティブ
ひふみ年金 |
レオス・キャピタルワークス |
なし |
年率0.836% |
なし |
|||
国内株式 アクティブ
フィデリティ・日本成長株・ファンド |
フィデリティ投信 |
なし |
年率1.683% |
なし |
|||
国内債券 パッシブ
三菱UFJ 国内債券インデックスファンド(確定拠出年金) |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.132% |
なし |
|||
外国株式 パッシブ
つみたて先進国株式 |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.220% |
なし |
|||
外国株式 パッシブ
つみたて新興国株式 |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.374% |
なし |
|||
内外株式 アクティブ
iTrust世界株式 |
ピクテ・ジャパン |
なし |
年率0.913% |
なし |
|||
内外株式 アクティブ
iTrustバイオ |
ピクテ・ジャパン |
なし |
年率1.463% |
なし |
|||
内外株式 アクティブ
iTrustロボ |
ピクテ・ジャパン |
なし |
年率1.463% |
なし |
|||
外国債券 パッシブ
ステート・ストリートDC外国債券インデックス・オープン |
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ |
なし |
年率0.605%(100億円以下) 0.594%(100億円超) |
換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.10%を乗じて得た額 |
|||
外国債券 パッシブ
eMAXIS 新興国債券インデックス |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.3%をかけた額 |
||||
国内リート パッシブ
三菱UFJ <DC>J-REITインデックスファンド |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.275% |
なし |
|||
海外リート パッシブ
三菱UFJ <DC>先進国REITインデックスファンド |
三菱UFJアセットマネジメント |
なし |
年率0.33% |
なし |
|||
その他 パッシブ
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり) |
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ |
なし |
年率0.495% |
なし |
<受付金融機関>auカブコム証券
auスマート・ベーシック(安定)
選定理由
本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
auスマート・ベーシック(安定成⾧)
選定理由
本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。価格変動(リスク)に慣れていない方や、年金受取が近くなってきた50代の方などに、リスクをおさえた運用商品が必要との考えから本商品を選定いたします。本商品は、低リスクの設計上、リターンも限られることから、低コストの市場連動型(インデックス型)の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
auスマート・プライム(成⾧)
選定理由
本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
auスマート・プライム(高成⾧)
選定理由
本商品は、はじめて資産運用を行う方など、投資初心者向けに開発された投資信託です。これから長期投資される20~40代の方などに、長期積立投資のメリットを十分に活かせる運用商品が必要との考えから、ある程度の価格変動リスクを許容し、リターンを狙う設計の本商品を選定いたします。本商品は、積極的にリターンを狙うアクティブ型の投資信託を通じ、国内外の株式や債券に投資するバランスファンドです。
フィデリティ・日本成長株・ファンド
選定理由
「フィデリティ・日本成長株・ファンド」は、わが国の株式を主要投資対象とするアクティブ運用ファンドです。当ファンドは、個別企業分析により成長企業を選定することで、長期的にベンチマークであるTOPIX(東証株価指数)を上回る運用成果を目標としており、運用方針は具体的かつ明確です。運用プロセスは特徴的な運用スタイルであるボトムアップ・アプローチ(徹底した企業調査による銘柄選択)を踏襲した明確なものです。運用にあたってはグローバルな企業調査体制による情報収集力を活かした上で、運用担当者およびサポートチームが実際のポートフォリオを構築します。ファンドマネージャーには企業アナリスト経験者も選抜されており、当ファンドも十分な経験を持った運用担当者が携わっています。運用担当者には幅広い裁量権が与えられている一方で、リスク管理は徹底されています。運用リスクは、世界各拠点の運用担当関係者が参加する毎月の定例会議でモニタリングされるほか、運用部門とは分離したコンプライアンス部門、モニタリング部門が担当しており、責任の所在が明確であるとともに、牽制が働く体制となっており、継続性のある長期的な投資に適していると考えます。
三菱UFJターゲット・イヤー・ファンド
選定理由
三菱UFJアセットマネジメントのターゲット・イヤー・ファンドは一時金や年金受取時期に合わせたファンドを選ぶことができるターゲット・イヤー型のファンドです。運用対象は国内外の株式、公社債、短期金融資産であり、長期の運用期間が確保できるファンドは積極的な運用スタイルであり、運用期間が短くなると安定的な運用スタイルで運用が行われ、ターゲット・イヤーに近づくとリスクが漸減され、ターゲット・イヤー到達後は安定性資産を中心に運用されることが特徴です。外貨建て資産の為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。 運用に際しては運用戦略委員会が決定した運用戦略に基づき運用が行われますが、独自のリスク管理モデルや運用ガイドラインに従い、運用部門と管理部門が相互チェックを行うことで適正なリスク管理が行われており、長期的な投資に適していると考えます。カブコムのiDeCoでは2030年~2055年まで5年刻みで目標年次のファンドが選べます。
三菱UFJ DCバランス・イノベーション(KAKUSHIN)
選定理由
「三菱UFJ DCバランス・イノベーション」は国内及び先進国の株式、債券、短期金融資産に投資するファンドです。三菱UFJ信託銀行株式会社からの投資助言や情報提供を受け、株式・債券の組入比率を決定し資産配分の変更を行います。外貨建ての債券については為替変動リスクの軽減を目指し、為替ヘッジを行いますが、債券以外の外貨建て資産については為替ヘッジは原則として行わないことが特徴です。 独自のリスク管理モデルや運用ガイドラインに従い、運用部門と管理部門が相互チェックを行うことで適正なリスク管理が行われており、中長期的な投資に適していると考えます。
つみたて日本株式(日経平均)
選定理由
「つみたて日本株式(日経平均)」は日経平均株価(日経225)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。日経平均株価への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
つみたて日本株式(TOPIX)
選定理由
「つみたて日本株式(TOPIX)」は東証株価指数(TOPIX)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。TOPIXへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
ひふみ年金
選定理由
「ひふみ年金」は、国内外の株式を主要投資対象とするアクティブファンドです。当ファンドは、円貨での信託財産の長期的な成長を図ることを目的として、ひふみ投信マザーファンドの受益証券を通じて国内外の株式に投資することにより積極的なバリュー投資を行っています。運用にあたっては、国内外の長期的な経済循環を勘案して、適切な株式市場を選び、その中で、長期的な企業の将来価値に対して、その時点での市場価値が割安であると考えられる銘柄を選別し、長期的に分散投資します。当ファンドの運用執行は、ファンドマネージャーが策定し、会議体において審議・決定された「運用計画書」にしたがい、ファンドマネージャーが行います。また、法令、信託約款および社内規程等の遵守状況については、コンプライアンス部門および会議体によりチェックを行っており、中長期の投資に適していると考えます。
三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)
選定理由
「三菱UFJ国内債券インデックスファンド(確定拠出年金)」は野村證券が発表している我が国で代表的な債券パフォーマンスインデックスであるNOMURAーBPI総合への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、低廉な信託報酬が特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
つみたて先進国株式
選定理由
「つみたて先進国株式」はMSCIコクサイ インデックス(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な信託報酬が特徴です。対象インデックスに採用されている日本を除く先進国の株式が投資対象であり、運用方針が明確なファンドです。代表的な先進国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
つみたて新興国株式
選定理由
「つみたて新興国株式」はMSCIエマージング・マーケット・ インデックス(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり新興国株式に投資するファンドの中では低廉な信託報酬が特徴です。対象インデックスに採用されている新興国の株式等(預託証書を含む)が投資対象であり、運用方針が明確なファンドです。代表的な新興国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
iTrust世界株式
選定理由
「iTrust世界株式」は高い優位性を持つグローバルな優良企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・メジャー・プレイヤーズ・マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、外国株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・リミテッド」及び「ピクテ・アセット・マネジメント・エス・エイ」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
iTrustバイオ
選定理由
「iTrustバイオ」は世界のバイオ医薬品関連企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・バイオ医薬品マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・リミテッド」及び「ピクテ・アセット・マネジメント・エス・エイ」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
iTrustロボ
選定理由
「iTrustロボ」は世界のロボティクス関連企業の株式(日本を含む)に分散投資する投資信託です。実際にはピクテ・ロボ・マザーファンド受益証券を主要投資対象としたファミリーファンド形式で運用を行いますが、マザーファンドの運用において、株式等の運用指図に関する権限は「ピクテ・アセット・マネジメント・リミテッド」及び「ピクテ・アセット・マネジメント・エス・エイ」へ委託されています。外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。運用に際しては投資対象ユニバースから定性スコアリングにより重点調査対象を絞り込み、調査結果を考慮して銘柄選択、ポートフォリオの構築が行われています。運用リスクのモニタリングや法令諸規則順守のモニタリングは運用部署と異なる部署が行っており、適切な運用管理体制が確立されています。アクティブファンドの為、パッシブ(インデックス)型の投資信託に比べ信託報酬は高めですが、運用管理体制を総合的に勘案し、中長期的な投資に適していると考えます。
ステート・ストリートDC外国債券インデックス・オープン
選定理由
「ステート・ストリートDC外国債券インデックス・オープン」はFTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース)への連動を目指した投資信託です。このファンドでは外貨建て資産への投資を行いますが為替ヘッジは行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、外国債券ファンドの中では相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。ただし、売却時には信託財産留保額0.10%が徴収されますので、ご留意ください。 運用プロセスは投資政策委員会が定めた投資方針に基づき行われ、運用部門とは異なる部門で運用ガイドラインの遵守や運用プロセスの監視が行われる体制が取られており、中長期の投資に適していると考えます。
eMAXIS新興国債券インデックス
選定理由
「eMAXIS新興国債券インデックス」はJPモルガンGBIーEMグローバル・ダイバーシファイド(円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。新興国の現地通貨建ての公社債を実質的な主要投資対象としています。原則として為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、新興国債券に投資する投資信託としては相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。ただし、売却時には信託財産留保額0.30%が徴収されますので、ご留意ください。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
三菱UFJ<DC>J-REITインデックスファンド
選定理由
「三菱UFJ<DC>J-REITインデックスファンド」は東証REIT指数(配当込み)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、低廉な信託報酬が特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
三菱UFJ<DC>先進国REITインデックスファンド
選定理由
「三菱UFJ<DC>先進国REITインデックスファンド」はS&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。原則として為替ヘッジを行わないため、為替リスクがあります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、先進国のREITに投資する投資信託としては相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。運用プロセスも投資対象ユニバースの作成、ポートフォリオ案の作成、売買執行、モニタリングを継続して行う体制であり、中長期の投資に適していると考えます。
ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)
選定理由
「ステートストリート・ゴールドファンド(為替ヘッジあり)」は金現物拠出型上場外国信託「SPDR®ゴールド・シェア」への投資を行い、投資金額相当額の米ドルについて為替ヘッジすることで、金地金の円ヘッジベースの動向を反映した投資成果を目指した運用が行われる投資信託です。このファンドでは為替ヘッジを行うため、為替リスクは回避されていますが、為替ヘッジコストがかかります。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり、その他資産(商品)を運用対象とする投資信託の中では相対的に信託報酬が割安であることが特徴です。
運用プロセスは投資政策委員会が定めた投資方針に基づき行われ、運用部門とは異なる部門で運用ガイドラインの遵守や運用プロセスの監視が行われる体制が取られており、中長期の投資に適していると考えます。
iFree 日経225インデックス
選定理由
「iFree 日経225インデックス」は、日経平均株価(日経225)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。日経平均株価(日経225)への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
iFree TOPIXインデックス
選定理由
「iFree TOPIXインデックス」は、東証株価指数(TOPIX)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。東証株価指数(TOPIX)への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
選定理由
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」は、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(配当込み・円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、全世界の株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
選定理由
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は、S&P500指数(配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。S&P500指数(配当込み、円換算ベース)への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な米国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
選定理由
「eMAXIS NASDAQ100インデックス」は、NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。NASDAQ100指数(配当込み、円換算ベース)への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、米国ナスダック市場に上場する代表的な株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
選定理由
「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。日本を除く先進国の株式市場の値動きへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な先進国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
選定理由
「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」は、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。新興国の株式市場の値動きへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な新興国株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
大和住銀DC海外株式アクティブファンド
選定理由
「大和住銀DC海外株式アクティブファンド」は、インターナショナル株式マザーファンドへの投資を通じて、海外の株式へ分散投資を行い、リスクの低減とグローバルな投資機会の獲得により、信託財産の長期的な成長を図ることを目標として運用を行うアクティブ型の投資信託です。MSCIコクサイ・インデックス(円換算)をベンチマークとしており、世界各国の株式に投資し、中長期的にベンチマークを上回る投資成果を期待する方に適したファンドと考えます。米国において豊富な実績を有するティー・ロウ・プライス・アソシエイツ・インクへマザーファンドにおける運用指図にかかる権限を委託しており、同社の運用ノウハウを活用しています。運用に際しては、個々の企業の経営戦略、業績予想等のファンダメンタル・リサーチ分析およびバリュエーションを考慮し、ボトムアップ・アプローチによる銘柄選択、運用チームにおける組入銘柄の決定・ポートフォリオ構築が行われています。運用部門から独立した組織による運用リスク管理や法令・諸規則等の遵守状況の確認等が適切に行われており、中長期の投資に適していると考えます。
キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)
選定理由
「キャピタル世界株式ファンド(DC年金つみたて専用)」は、キャピタル世界株式マザーファンドへの投資を通じて、内外の投資信託証券に投資を行い、信託財産の中長期的な成長を目指すアクティブ型の投資信託です。さまざまな国や地域にわたって世界的に事業を行う「マルチナショナル企業(多国籍企業)」への投資を通じて、世界経済の成長を享受することを目指しており、長期的に成長が期待される株式での運用を希望される方に適したファンドと考えます。運用プロセスは、グローバル担当アナリストによる銘柄推奨、投資適格基準を充たした銘柄によるポートフォリオ構築、投資実行とリスク管理を継続して行う体制で、運用部門とは独立した組織による売買発注の管理やモニタリング等が適切に行われており、中長期の投資に適していると考えます。
iFree 日本債券インデックス
選定理由
「iFree 日本債券インデックス」は、日本の債券市場全体の動向を示す指数であるNOMURA-BPI総合指数への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。NOMURA-BPI総合指数への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な日本債券での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
ノーロード明治安田社債アクティブ
選定理由
「ノーロード明治安田社債アクティブ」は、主として、金融債、事業債、円建外債、MBS(不動産担保証券)、ABS(資産担保証券)に投資することにより、収益の確保と信託財産の成長を目指すアクティブ型の投資信託です。国内外の企業が発行した円建ての社債(相対的に信用力の高い企業の社債、発行体の信用力に比べ割安な社債)での運用を希望される方に適したファンドと考えます。銘柄選択は投資ユニバースの中から、クレジット・アナリストの信用力判断をもとに、ポートフォリオ・マネジャーが市場を分析し、組入銘柄・ウェイトを決定しています。運用部門から独立した部署により諸リスクの状況が確認され、各種委員会等において協議・報告される体制となっており、中長期の投資に適していると考えます。
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
選定理由
「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」は、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。日本を除く先進国の債券市場の値動きへの連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な先進国債券での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
iFree 新興国債券インデックス
選定理由
「iFree 新興国債券インデックス」は、新興国の債券市場の動向を示す指数であるJPモルガン ガバメント・ボンド・インデックス―エマージング・マーケッツ グローバル ダイバーシファイド(円換算)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。上記指数への連動を目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な新興国の現地通貨建て債券での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 国内リートインデックス
選定理由
「eMAXIS Slim 国内リートインデックス」は、東証REIT指数(配当込み)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。わが国の不動産投資信託証券市場の値動きに連動することを目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な不動産投資信託証券での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
選定理由
「eMAXIS Slim 先進国リートインデックス」は、S&P先進国REITインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)への連動を目指した運用を行う投資信託です。パッシブ(インデックス)型の投資信託であり低廉な運用管理費用(信託報酬)が特徴です。日本を除く先進国の不動産投資信託証券市場の値動きに連動することを目指す運用方針が明確なファンドであり、代表的な先進国の不動産投資信託証券での運用を希望される方に適したファンドと考えます。
三菱UFJ純金ファンド(愛称:ファインゴールド)
選定理由
「三菱UFJ純金ファンド(愛称:ファインゴールド)」は、国内の取引所における金価格の値動きをとらえることを目指して運用を行う投資信託です。「純金上場信託(現物国内保管型)」(愛称:「金の果実」)を主要投資対象とします。金は株式や債券の値動きとの相関性が低いため、リスク分散効果を期待する方に適したファンドと考えます。
三菱UFJ銀行確定拠出年金専用1年定期預金
選定理由
三菱UFJ銀行は財務状況も問題なく定期預金の実績も十分にあります。価格変動(リスク)を許容できない方、年金受給中の方などに、元本確保型の商品も必要との考えから本商品を選定いたします。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2030(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2025年9月10日までの場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2025年9月11日から2030年9月10日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2030年9月11日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2035(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2020年9月11日から2030年9月10日の場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2030年9月11日から2035年9月10日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2035年9月11日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2040(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2025年9月10日までの場合 | 0.396%(税抜0.36%) |
2025年9月11日から2035年9月10日の場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2035年9月11日から2040年9月10日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2040年9月11日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2045(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2030年9月10日までの場合 | 0.396%(税抜0.36%) |
2030年9月11日から2040年9月10日の場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2040年9月11日から2045年9月11日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2045年9月12日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2035年9月10日までの場合 | 0.396%(税抜0.36%) |
2035年9月11日から2045年9月11日の場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2045年9月12日から2050年9月12日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2050年9月13日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2055(確定拠出年金)
日々の純資産総額に対して、以下に定める率をかけた額
計算期間※ | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2040年9月10日までの場合 | 0.396%(税抜0.36%) |
2040年9月11日から2050年9月12日の場合 | 0.374%(税抜0.34%) |
2050年9月13日から2055年9月10日の場合 | 0.308%(税抜0.28%) |
2055年9月11日以降の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
※休日が変更となった場合は、日付が変更になることがあります。
eMAXIS 新興国債券インデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
500億円未満の部分 | 0.66%(税抜0.6%) |
500億円以上1,000億円未満の部分 | 0.638%(税抜0.58%) |
1,000億円以上の部分 | 0.616%(税抜0.56%) |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
5,000億円未満の部分 | 0.05775%(税抜0.0525%) |
5,000億円以上1兆円未満の部分 | 0.05764%(税抜0.0524%) |
1兆円以上の部分 | 0.05753%(税抜0.0523%) |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
5,000億円未満の部分 | 0.09372%(税抜0.0852%) |
5,000億円以上1兆円未満の部分 | 0.09306%(税抜0.0846%) |
1兆円以上の部分 | 0.0924%(税抜0.084%) |
eMAXIS NASDAQ100インデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2,500億円未満の部分 | 0.2035%(税抜0.185%) |
2,500億円以上5,000億円未満の部分 | 0.20339%(税抜0.1849%) |
5,000億円以上の部分 | 0.20328%(税抜0.1848%) |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
5,000億円未満の部分 | 0.09889%(税抜0.0899%) |
5,000億円以上1兆円未満の部分 | 0.09823%(税抜0.0893%) |
1兆円以上の部分 | 0.09757%(税抜0.0887%) |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
2,500億円未満の部分 | 0.1518%(税抜0.138%) |
2,500億円以上5,000億円未満の部分 | 0.15169%(税抜0.1379%) |
5,000億円以上の部分 | 0.15158%(税抜0.1378%) |
iFree 日本債券インデックス
毎月10日(休業日の場合翌営業日)における新発10年国債の利回り(日本相互証券株式会社発表の終値)に応じて、純資産総額に対して以下の率とします。
新発10年国債の利回り | 信託報酬率(年率) |
---|---|
1%未満の場合 | 0.132%(税抜0.12%) |
1%以上の場合 | 0.242%(税抜0.22%) |
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
500億円未満の部分 | 0.154%(税抜0.14%) |
500億円以上1,000億円未満の部分 | 0.1485%(税抜0.135%) |
1,000億円以上の部分 | 0.143%(税抜0.13%) |
eMAXIS Slim 国内リートインデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
500億円未満の部分 | 0.187%(税抜0.17%) |
500億円以上1,000億円未満の部分 | 0.18645%(税抜0.1695%) |
1,000億円以上の部分 | 0.1859%(税抜0.169%) |
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
ファンドの純資産総額に応じて | 信託報酬率(年率) |
---|---|
500億円未満の部分 | 0.22%(税抜0.2%) |
500億円以上1,000億円未満の部分 | 0.21945%(税抜0.1995%) |
1,000億円以上の部分 | 0.2189%(税抜0.199%) |